新华社北京11月5日电(记者姜林、邹伟)随着中国跨境资本流动风险的加大,地下银行的违法犯罪活动也越来越严重。根据中国人民银行发布的最新数据,仅今年4月份以来,中国就破获了92起地下钱庄非法转账案件,涉案金额超过8000亿元。从破获的案件来看,地下银行涉案金额越来越大,交易方式越来越隐蔽,越来越成为腐败资金的“洗钱工具”,甚至一些银行人员也成了“中间人”。国家外汇管理局管理和检查司司长欧阳雄向新华社记者独家介绍了地下银行的最新发展。

大量非法资金在地下银行被“清洗”,隐藏所涉地区的手段正在蔓延。

公安部副部长孟庆丰表示,地下银行不仅参与金融、证券等经济犯罪,而且日益成为各种犯罪活动转移非法资金的渠道,成为腐败分子和暴力恐怖活动的“洗钱工具”和“帮凶”。虽然打击取得了初步成效,但地下钱庄的违法犯罪活动依然严峻复杂,涉及的领域正在扩大。

据报道,在刚刚结案的“上海操纵期货市场高燕案”中,犯罪嫌疑人通过“地下银行”非法获利近2亿元被转移出境。此前备受关注的“中国银行高山案”和“周口中粮案”也利用地下钱庄转移赃款。

近年来,地下银行的资本吞吐量逐渐增加,经营的业务种类也越来越多样化。从过去,外汇交易和汇款已经扩展到许多业务,如现金提取,信贷,融资和结算,并几乎成为“地下银行”。然而,监管机构很难从资本账户中调查和获取证据。

“有数百个账户由地下银行控制,覆盖范围很广。资金通过跨地区转账、网上银行转账和多次交叉转账快速秘密转移。因此,很难追踪每个基金的最初来源和最终用途。”欧阳谭雄坦率地说道。

注册的身份都是假的。银行“放水”为罪犯提供通道。

据公安外汇管理部门介绍,地下钱庄案最关键的证据是资金转账记录。然而,当根据异常交易线索追踪犯罪主体时,登记的身份都是假的。

”地下银行控制的公司都是“空壳”,数据都是假的。如果银行网点做一点检查,就能发现疑点。然而,正是由于银行在履行职责时的疏忽,才为罪犯提供了渠道。”欧阳兄说道。

为了掩盖资金来源的性质和主体,地下银行的实际控制人经常“借”许多人的身份证开户,然后逐层转账。当公安民警进入现场进行调查时,犯罪嫌疑人的第一反应是摧毁网上银行的盾牌,干扰有关部门对资金的追踪。

公安部经济调查局反洗钱司副司长舒建平告诉记者,一些地下钱庄的成员长期以来一直在银行和市区招揽生意。一旦他们找到需要处理外汇、承兑和其他业务的人,他们会主动推销。参与此案的大量“客户”证实,他们发现地下银行的原因都是由银行员工或其他熟人和朋友介绍的。

基金的“黑潮”正在涌动,监管的“金眼”可以在海量数据中看到。

与其他类型的犯罪相比,大多数地下银行的非法活动没有明确的外部纠纷,只有资金的“暗潮”。然而,监管者的“金眼”可以在大量交易数据中看到。

2014年,国外交易所

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